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오늘 교보증권에서 나온 삼성생명 리포트 입니다.
2021년 2분기 연결순이익 1,168억원, YoY 75.1%↓, QoQ 89.5%↓ 삼성생명의 2021년 2분기 당기순이익(연결기준)은 1,168억원으로 전년동기 및 전분기대비 각각 75.1%, 89.5% 감소함. 당기순이익이 감소한 이유는 ‘21년 7월 즉시연금 소송 1심 패소에 따른 충당부채 적립(약2,780억원) 부담 증가에 기인하며, 전분기에 비해서는 투자부분 수익 감소도 있었기 때문. 2021년 2분기 위험손해율은 89.0%로 전년동기 및 전분기대비 각각 10.0%p, 2.8%p나 증가했는데, 사고보험금 청구 증가로 생존담보 손해율이 상승했기 때문. 사업비율(수입보험료대비)은 11.5%로 전년동기대비 0.4%p 개선되었고, 전분에 비해서도 0.5%p 개선됨. 투자손익(연결기준)은 1조9,432억원으로 전년동기대비 10.2% 증가했으며, 전분기에 비해서는 16.2% 감소했는데, 전분기 배당금 등 1분기 투자이익 증가에 따른 기저효과임. 신계약가치는 4,140억원, 전년동기 및 전분기대비 각각 30.7%, 3.1% 증가. 이는 신계약 규모 증가 및 금리 상승으로 자산이익률 상향 조정에 따름. 이에 2분기 신계약마진은 53.5%로 전년동기대비 2.7%p 상승, 전분기대비 5.9%p 하락 기록. [Insurance_FY21 2Q Review_210824_(삼성생명)]
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삼성생명 - ‘21년 2분기 일회성 비용으로 수익 감소, 보.. - 교보증권 (목표가 : 110000원)
2021년 2분기 연결순이익 1,168억원, YoY 75.1%↓, QoQ 89.5%↓ 삼성생명의 2021년 2분기 당기순이익(연결기준)은 1,168억원으로 전년동기 및 전분기대비 각각 75.1%, 89.5% 감소함. 당기순이익이 감소한 이유는 ‘21년 7월 즉시연금 소송 1심 패소에 따른 충당부채 적립(약2,780억원) 부담 증가에 기인하며, 전분기에 비해서는 투자부분 수익 감소도 있었기 때문. 2021년 2분기 위험손해율은 89.0%로 전년동기 및 전분기대비 각각 10.0%p, 2.8%p나 증가했는데, 사고보험금 청구 증가로 생존담보 손해율이 상승했기 때문. 사업비율(수입보험료대비)은 11.5%로 전년동기대비 0.4%p 개선되었고, 전분에 비해서도 0.5%p 개선됨. 투자손익(연결기준)은 1조9,432억원으로 전년동기대비 10.2% 증가했으며, 전분기에 비해서는 16.2% 감소했는데, 전분기 배당금 등 1분기 투자이익 증가에 따른 기저효과임. 신계약가치는 4,140억원, 전년동기 및 전분기대비 각각 30.7%, 3.1% 증가. 이는 신계약 규모 증가 및 금리 상승으로 자산이익률 상향 조정에 따름. 이에 2분기 신계약마진은 53.5%로 전년동기대비 2.7%p 상승, 전분기대비 5.9%p 하락 기록. [Insurance_FY21 2Q Review_210824_(삼성생명)]
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